ما هو التداول بالهامش في الأسواق المالية

التداول بالهامش في الأسواق المالية هو شكل من أشكال المضاربة في الأسواق المالية التي تستخدم الرافعة المالية لتوسيع المركز يمكن أن تساعدك أدوات الرافعة المالية على فتح مركز في السوق دون استثمار كل رأس المال المطلوب لفتح المركز ما عليك سوى وضع مبلغ التأمين ، وسيقوم المورد الخاص بك بإقراض الأموال المتبقية.

كيف تتداول بالهامش في الأسواق المالية؟

يمكنك استخدام المنتجات ذات الرافعة المالية مثل العقود مقابل الفروقات للتداول بالهامش في الأسواق.

عند إجراء صفقة مضمونة ، ما عليك سوى وضع الهامش ، وهو نسبة مئوية من إجمالي المركز للمركز.

على سبيل المثال ، لفتح مركز سهم بقيمة 1000 جنيه إسترليني ، لا يلزم سوى 100 جنيه إسترليني من رأس المال الأولي إذا كان المورد الخاص بك يتطلب هامشًا بنسبة 10٪.

بعد فتح مركز ، يجب أن يحافظ رصيد الحساب على حد أدنى للمبلغ لإبقاء المركز مفتوحًا إذا انخفض رصيد حسابك عن هامش الصيانة ، سيطلب منك مزود الخدمة زيادة أموال حسابك ، وهو ما يسمى استدعاء الهامش.

ما هي مخاطر التداول بالهامش؟

يمكن أن يؤدي التداول بالهامش في الأسواق إلى تضخيم الأرباح ، ولكنه قد يؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر هذا لأنه سيتم احتساب ربحك أو خسارتك على أساس القيمة الكاملة للمركز وليس على الهامش إذا تحرك السوق في اتجاه غير موات ، يجب أن تدرك أن الخسائر قد تتجاوز استثمارك الأولي.

لنلق نظرة على المثال أعلاه مرة أخرى. إذا ارتفع سهم بقيمة 1000 جنيه إسترليني إلى 1200 جنيه إسترليني ، فستحقق ربحًا قدره 200 جنيه إسترليني ، ومضاعفة استثمارك الأولي.

ولكن إذا انخفضت قيمة السهم إلى 800 جنيه إسترليني ، فسوف تخسر 200 جنيه إسترليني ، أي ضعف الاستثمار الأولي.

ومع ذلك ، هناك عدة طرق يمكنك من خلالها إدارة المخاطر والحد من الخسائر المحتملة على سبيل المثال ، مع أوامر وقف الخسارة وأوامر الحد ، يمكنك تحديد السعر الذي ستغلق عنده مركزك تلقائيًا لمنع الخسائر من التصعيد ، أو لجني الأرباح.

 التداول بالهامش للعملات الأجنبية

تداول الهامش للعملات الأجنبية، والمعروف أيضًا باسم المضاربة بالعملات الأجنبية ، يشير إلى توقيع عقد مع بنك (استثمار محدد) ، وفتح حساب استثمار ائتماني ، وإيداع مبلغ من الأموال ( كضمان السمسرة) لتعيين حد عملية الائتمان (أي تأثير الرافعة المالية 20-400 مرة ، أكثر من 400 مرة غير قانوني).

يمكن للمستثمرين شراء وبيع العملات الأجنبية الفورية بنفس القيمة ضمن الحصة ، وسيتم خصم الأرباح والخسائر الناتجة عن العملية تلقائيًا أو إيداعها من حساب الاستثمار أعلاه ، بحيث يمكن لصغار المستثمرين استخدام أموال أصغر للحصول على معاملة أكبر تتمتع الحصص ، مثل رأس المال العالمي ، باستخدام معاملات الصرف الأجنبي للتحوط ضد المخاطر وخلق فرص ربح في تغيرات أسعار الصرف بشكل عام ، المضاربة على العملات الأجنبية هي سلوك استثماري.

تداول الفوركس بالهامش

هناك العديد من البرامج التعليمية والأساليب بسعر الصرف الأجنبي في السوق ، ويركز بعضها على الأساسيات ، ويركز البعض الآخر على الجوانب الفنية ، ولكن لكل من الجانب الإخباري والجانب الفني ، جميعها حدودها.

ويمكن أن تؤثر جزئيًا على تذبذب سعر الصرف ، لكن التقلبات والاتجاهات اليومية تعتمد بشكل أكبر على توقعات المستثمرين العالميين ؛ الجوانب الفنية أكثر تعقيدًا ، وسوق الصرف الأجنبي هو في الأساس حالة فوضوية ، ولا يوجد قانون طبيعي بنسبة 100 ٪ يمكن القول أنه إذا إذا كنت تؤمن بشكل أعمى بالتكنولوجيا.

حيث يؤدي ذلك إلى خطأ كامل في الحكم ؛ تتمثل طريقة التداول بالهامش في الأسواق المتطورة نسبيًا في السوق في إنشاء نظام تداول مستهدف عفوي أي إنشاء مجموعة من أنظمة تداول العملات الأجنبية التي تنتمي وفقًا لأسلوبك الشخصي ، فإن النظام عبارة عن سلسلة من القواعد شاملة ، مع مراعاة جميع نسب استثمار رأس المال وآليات التحكم في المخاطر ، وليس مجرد مهارة معينة باستخدام نظام تداول العملات الأجنبية ، يمكن للأشخاص العاديين جني الكثير من المال من خلال تبادل.

نسبة تمويل التداول بالهامش

إذا كانت نسبة تمويل الهامش 100 مرة ، أي أن الحد الأدنى لمتطلبات التداول بالهامش في الأسواق هو 1٪ ، فيمكن للمستثمرين التداول بما يصل إلى 100000 دولار بأقل من 1000 دولار ، مع الاستفادة الكاملة من الرافعة المالية الصغيرة إلى الكبيرة.

 بالإضافة إلى تضخيم رأس المال ، هناك ميزة أخرى أكثر جاذبية للاستثمار الهامشي للعملات الأجنبية وهي أنه يمكن أن يعمل في كلا الاتجاهين.يمكنك الشراء عندما ترتفع العملة من أجل الربح (مركز طويل) ، أو البيع عندما تنخفض العملة من أجل الربح.

بحيث لا يكون مقيدًا بما يسمى بالسوق الهابطة التي لا تستطيع جني الأموال ، وتوفر مساحة وفرص ربح أكبر.

مع تزايد وتيرة الاتصالات التجارية الدولية لتكامل الأسواق المالية العالمية ، أصبح سوق الصرف الأجنبي بالفعل أكبر سوق للمعاملات المالية في العالم ، ويلعب دورًا رئيسيًا في تدفق الأموال عبر الحدود.

نظرًا استمراريته عبر القارات الخمس ، والتداول المستمر على مدار 24 ساعة ، وسلوك السوق العادل والشفاف والسيولة السلسة ، أصبح نظام المقاصة T + 0 بالفعل أداة شائعة للاستثمار والإدارة المالية منذ عام 2013.

طرق لتجنب مخاطر التداول بالهامش

وأفضل قناة للمصنعين لتجنب المخاطر استجابة لتغيرات سعر الصرف ومع ذلك ، إذا لم يتقلب سعر الصرف بالكامل (متوسط السعة اليومية هو 0.7-1.5٪) ، فإن عائد الاستثمار يكون صغيرًا ، وبالتالي فإن حجم معاملات الصرف الأجنبي كبير بشكل عام ، وهو أمر غير متاح لمعظم المستثمرين الصغار.

يعمل نظام هامش الصرف الأجنبي ، المستند إلى مبدأ الرافعة المالية ، على زيادة نشاط سوق الصرف الأجنبي وزيادة حجم التداول بشكل حاد سواء كان ذلك هو الاستثمار الرأسمالي للمؤسسات أو تنويع التمويل الشخصي لا يعتبر مفهومًا جديدًا.

تداول الهامش هو عندما يتداول المستثمرون العملات الأجنبية بتمويل مقدم من البنوك أو صناع السوق أو الوسطاء.

تبلغ نسبة التمويل العام أكثر من 20 مرة ، أي أنه يمكن تضخيم أموال المستثمرين بمقدار 20 مرة للمعاملات.

كلما زادت نسبة التمويل ، قل المبلغ الذي يحتاج العميل إلى دفعه على سبيل المثال ، نسبة تمويل الهامش التي يقدمها التاجر 400 مرة ، أي أن الحد الأدنى لمتطلبات الهامش هو 0.25٪ ، ويمكن للمستثمرين تحقيق ما يصل إلى 10000 دولار أمريكي.

ما يصل إلى 25 دولارًا أمريكيًا للتداول ، والاستفادة الكاملة من تأثير الرافعة المالية للمراهنات الصغيرة الكبيرة.

مميزات التداول بالهامش في الأسواق المالية

بالإضافة إلى تضخيم رأس المال ، هناك ميزة أخرى أكثر جاذبية الاستثمار و التداول بالهامش في الأسواق للعملات الأجنبية وهي أنه يمكن أن يعمل في كلا الاتجاهين.

يمكنك الشراء عندما ترتفع العملة من أجل الربح (مركز طويل) ، أو البيع عندما تنخفض العملة من أجل الربح، وبالتالي لا تخضع لما يسمى عدم القدرة على كسب المال في سوق هابطة.

الربح في السوق حيث تتغير مجموعات العملات المختلفة باستمرار لأسباب سياسية واقتصادية ، وفي بعض الأحيان تكون التغييرات كبيرة للغاية ، لذلك يمكن للمستثمرين أيضًا الحصول على فرصة للربح.

اقرأ أيضا: خطوات البدء في التداول الأسباب التي تجعلك مهتمًا بالعملات الأجنبية

على سبيل المثال ، يتقلب الين حول 0.7٪ إلى 1.5٪ على أساس يومي ، ويمكن للمستثمرين الربح عن طريق الشراء أو البيع.

تتم جميع الصفقات على الفور ، ويمكن إصدار إستراتيجية التداول في أي وقت وفقًا لحالة السوق ، وهي مرنة للغاية حتى إذا كان الاتجاه خاطئًا ، قم بإيقاف الخسارة والضربة الخلفية على الفور ، فإن الخسارة محدودة ، والربح لا يزال ضخمًا لذلك ، يمكن وصف هامش الصرف الأجنبي بأنه أكثر طرق الاستثمار مرونة وموثوقية.