دليل كيفية فتح المحفظة الاستثمارية آمنة وحلال بالخطوات

المحفظة الاستثمارية مصطلح مألوف جدا بين المستثمرين حيث تحتوي على مجموعة من الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والعديد من الأدوات الأخرى.

بالإضافة إلى ذلك، تعد المحفظة أيضًا أحد الاعتبارات في تقييم أدوات الاستثمار التي لديك ثم كيف نبني محفظة استثمارية جيدة للمستثمرين المبتدئين؟ دعنا نجد الجواب في الأسطر التالية.

محتويات الموضوع

دليل كيفية فتح محفظة استثمارية

المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأصول الاستثمارية العائدة للأفراد والمؤسسات المالية والشركات ومديري الاستثمار تتضمن محتويات تكوين أسهم المستثمرين أو السندات أو الصناديق المشتركة أو النقدية أو السلع.

يمكن أن تكون الأصول المخزنة فيها في شكل عقارات أو أعمال فنية أو مجوهرات أو غيرها من أشكال الاستثمار التي يمكن أن تحقق أرباحًا في المستقبل.

كيفية إنشاء محفظة جيدة

عند إنشاء محفظة استثمارية ، هناك العديد من الاستراتيجيات التي يجب تطبيقها لتقليل المخاطر مع زيادة الأرباح.

1-تنويع المحفظة

التنويع هو استراتيجية للمستثمر لتحسين العوائد وتقليل المخاطر عن طريق وضع استثمارات في أكثر من أداة ، سواء الأسهم أو غير الأسهم.

في تنويع المحفظة ، من الجيد استخدام منتجات الاستثمار السائلة ، مثل الصناديق المشتركة ، وأسواق المال ، وخطابات الإيداع ، والذهب. الهدف هو تسهيل التصفية.

2-أهداف الاستثمار ومدته

قبل تصميم محفظة ، تأكد مسبقًا من أهدافك الاستثمارية ، على سبيل المثال الرسوم الكلية بهذه الطريقة ، يمكنك تحديد الإطار الزمني المطلوب.

بعد تلبية هذين العنصرين ، حان الوقت لاختيار المنتج الاستثماري المناسب.

3-فهم ملف تعريف المخاطر الخاص بك

ملف تعريف المخاطر هو مدى قدرة المستثمر على تحمل مخاطر الاستثمار هناك 3 أنواع من ملفات تعريف المخاطر ، وهي المحافظ ، والمعتدل ، والعدواني حيث تميل الأنواع إلى البحث عن المنتجات الأقل خطورة.

يمكن للمستثمرين المعتدلين تحمل مخاطر معتدلة وأسعار متقلبة في حين أن العدوانية تحمل مخاطر عالية لأنها موجهة نحو عوائد كبيرة عادة كلما زاد العائد ، ارتفع مستوى المخاطرة.

4-يجب القيام بموازنة المخاطر والعائد

بين مخاطر الموازنة والعائد ، خاصة إذا كنت تمتلك أنواعًا مختلفة من الأسهم الحيلة هي الجمع بين الأسهم ذات الأسعار المستقرة والأسهم التي من المحتمل أن تستمر أسعارها في الارتفاع.

وبالتالي ، يمكن تغطية الخسائر التي تحدث باستخدام الأرباح من الأسهم الأخرى.

5-تعديل رأس المال قبل الاستثمار

تحتاج إلى تخصيص رأس المال بعناية خاصة إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا وما زلت بحاجة إلى التكيف.

اضبط القيمة وأدوات الاستثمار برأس المال الذي لديك ، وتأكد أيضًا من ضمان احتياجاتك اليومية.

6-تحديد تكوين المحفظة

بعد معرفة ملف تعريف المخاطر ، حدد تكوين المحفظة الصحيح.

إذا كان لديك ملف تعريف مخاطر متحفظ ، فيمكنك استخدام توزيع محفظة دخل بنسبة 50٪ ومحفظة نمو بنسبة 50٪.

إذا كنت مستثمرًا بملف تعريف مخاطر معتدل ، فمن المستحسن بشدة استخدام تركيبة من 50٪ من قيمة المحفظة و 50٪ محفظة نمو.

وفي الوقت نفسه ، سيكون المستثمرون الذين لديهم ملف مخاطر قوي أكثر ملاءمة إذا ركزوا على تجميع تكوين محفظة ذات قيمة 80٪ ومحفظة نمو 20٪.

اختر نوع الاستثمار طويل الأجل

عند تجميع المحفظة ، من الأفضل استخدام أنواع الاستثمار طويلة الأجل مثل:
اختر نوع المخزون الذي يناسب ملف المخاطر الخاص بك وقم بمراقبته بانتظام.
صناديق الإستثمار: هذا الاستثمار أرخص وأسهل لأنه يديره مدير استثمار لذلك فهو مناسب للاستخدام على المدى الطويل.
قبل اختيار السند ، انتبه إلى نوع الترتيب وسعر الفائدة والإيقاع بحيث يكون مربحًا على المدى الطويل.

إجراء تقييم منتظم

تتأثر الأرباح والخسائر في الاستثمار بعوامل مختلفة ، مثل التمويل والمخاطر وما إلى ذلك لذلك ، تحتاج إلى إجراء تقييمات وتعديلات منتظمة إذا لم يعد ملفك التعريفي للمستثمر مناسبًا قم بإجراء هذا التقييم بشكل دوري لتقليل الخسائر.

أنواع المحفظة في الأسهم

لأولئك منكم المهتمين بالاستثمار في الأسهم ، هناك عدة أنواع من أمثلة المحافظ الاستثمارية في هذه الأدوات من بين هؤلاء:

محفظة الدخل

يحمل دخل المحفظة القليل من المخاطر وعادة ما يختاره المستثمرون للحصول على دخل منتظم من الأسهم.

تركز هذه المحفظة بشكل أكبر على تأمين الدخل المنتظم في شكل أرباح موزعة من قبل الشركة ، بدلاً من مكاسب رأس المال أو الأرباح من بيع الأسهم.

محفظة القيمة

عادة ما يتم إنشاء محافظ القيمة من قبل المستثمرين عن طريق شراء الأسهم بسعر أقل من الأسهم الأخرى من نفس الصناعة (الأسهم مقومة بأقل من قيمتها).

سيتم الاحتفاظ بهذه الأسهم حتى يجد المستثمرون قيمة أعلى بشكل عام ، تنطوي محفظة القيمة على مخاطر عالية لأن سعر السهم أكثر تقلبًا.

محفظة النمو

تركز محفظة النمو على نمو الأصول الاستثمارية باستخدام مبدأ المخاطر العالية والعائد المرتفع.

عادة ، يتم أخذ هذا النوع من المحفظة من قبل المستثمرين الذين لديهم ملف مخاطر معتدل.

تُستخدم محفظة النمو أيضًا على نطاق واسع في الصناعات التي تتطور لديها آفاق مشرقة.

مثال على المحفظة الاستثمارية

هناك نوعان من المحافظ الاستثمارية ، وهما محافظ بمنتجات استثمارية متنوعة ومحافظ بنوع واحد من المنتجات الاستثمارية ولكن أنواع مختلفة.

محفظة استثمارية مع تنويع المنتجات
محفظة استثمارية بمنتج واحد مختلف

يمكن القول إن امتلاك محفظة جيدة هو مصدر فخر للمستثمرين كما هو الحال مع المحافظ بشكل عام ، في الاستثمار ، فإنه يوضح أيضًا مدى جودة أداء المستثمر.

المحفظة الاستثمارية هي ما تعتمد عليه لجعل استثماراتك صحيحة علاوة على ذلك ، كل استثمار له مخاطر مع المحفظة ، ستجد أنه من الأسهل وضع استراتيجية لتقليل المخاطر.

بعد ذلك ، ما الذي يتم إعداده لاستراتيجية إدارة محفظة استثمارية؟