صندوق تداول ETF المتداولة في البورصة

صندوق تداول ETF أو Exchange عبارة عن مجموعة من السندات والأسهم القيمة التي يتم بيعها في حزمة واحد مثل سلة مليئة بالفواكه المختلفة ، عن طريق شراء صندوق استثمار ETF يمكنك الحصول على مجموعة متنوعة من أدوات الاستثمار في وقت واحد.

لفهم المزيد حول صناديق التبادل التجاري، في هذة المقالة نوضح ما هي صناديق الاستثمار المتداولة ومزاياها وكيفية شرائها أدناه.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟

وفقًا للبورصة العالمية، فإن صندوق تداول ETF هو صندوق مشترك في شكل عقد استثمار جماعي (KIK) أو مجموعة من عقود أدوات الاستثمار ليتم تداولها على نطاق واسع في البورصة.

إذا كنت تشتري صناديق استثمار مشتركة بشكل عام في بنك أو شركة أوراق مالية ، فيمكنك شراء صناديق ETF بحرية في البورصة ، بالطبع ، بسعر يتبع قوة العرض والطلب للمستثمرين.

على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة هي أدوات يمكنك شراؤها في البورصة ، إلا أن خصائص صندوق الاستثمار المشترك فيها لا تزال مرتبطة بمدير الاستثمار (MI) عندما تم الاتفاق على شراء الصندوق المشترك لأول مرة.

ببساطة ، فإن الصناديق المتداولة في البورصة هي أداة استثمار مرتبطة بـ MI ، ولكنها قابلة للتحويل بحرية إلى مستثمرين آخرين في البورصة.

الفرق بين ETF وصندوق الاستثمار المشترك العادي

بعد أن تعرف ما هي صندوق تداول ETF ، فأنت بحاجة إلى معرفة الفرق بين صندوق الاستثمار المتداول في البورصة والصندوق المشترك العادي.

بشكل عام ، هناك 5 جوانب تجعل صناديق ETF والصناديق المشتركة العامة مختلفة تمامًا ، وهي:

من أين أشتري

عندما ترغب في شراء صندوق استثمار مشترك عام ، فأنت بحاجة إلى الاتصال بـ MI ، أو شركة أوراق مالية ، أو وكيل بيع صندوق استثمار مشترك آخر في غضون ذلك ، عند شراء ETF ، يمكنك الاتصال مباشرة بالمستثمر الذي يملك ETF أو التاجر في البورصة.

الحد الأدنى للشراء

الشيء التالي الذي يوضح الفرق الكبير بين الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة هو الحد الأدنى للشراء عند شراء صندوق استثمار مشترك ، يكون عدد الشراء لكل وحدة واحدة من الأصول.

وفي الوقت نفسه ، فإن طبيعة الصناديق المتداولة في البورصة هي نفسها الأسهم العادية ، والتي يتم بيعها بحد أدنى لقيمة تقييم 1 لوت أو 100 سهم.

رسوم التحويل

الفرق الثالث بين الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة هو من حيث تكاليف المعاملات عند شراء صناديق الاستثمار وبيعها ، يتعين عليك دفع MI لا يقل عن 1 – 3٪ من القيمة الإجمالية صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بك ما عليك سوى دفع رسوم العمولة وفقًا لاتفاق مع الوسيط.

مخاطرة / قوية

عند مقارنتها بصناديق الاستثمار المشتركة العادية ، فإن صندوق تداول ETF هي أدوات أقل خطورة عندما تشتري صندوقًا مشتركًا عامًا ، فأنت بحاجة إلى الوثوق في MI تمامًا للأمان وأداء المعاملات.

في غضون ذلك ، عند الاستثمار في صندوق يتم تداوله في البورصة ، يمكنك دائمًا التحكم في أداء الأداة طالما أن ساعات الصرف لا تزال نشطة.

السعر

 الفرق النهائي بين الصناديق المشتركة العادية والصناديق المتداولة في البورصة هو تحديد السعر النهائي.

في سوق رأس المال ، لا يمكن معرفة تحديد سعر صناديق الاستثمار المشتركة سواء زاد أو انخفض إلا في نهاية ساعات عمل البورصة يمكن أيضًا معرفة السعر في الوقت الفعلي وفقًا لحجم طلب المعاملات خلال ساعات التبادل النشطة.

عمل صناديق الاستثمار المتداولة

عملية بيع وشراء الصناديق المتداولة في البورصة هي صفقة تشرف عليها ثلاث مؤسسات في وقت واحد ، وهي OJK و BEI و KSEI.

لذلك على الرغم من أنها تشبه إلى حد كبير الأسهم ، فإن KSEI بصفتها مشرفًا على الصناديق المشتركة لا تزال مسؤولة عن الإشراف على معاملات صندوق تداول ETF في البورصة.

فيما يتعلق بالشراء والبيع ، هناك طريقتان يمكن للمستثمرين اتباعهما للحصول على صناديق الاستثمار المتداولة ETF الطريقة الأولى هي من خلال MI أو المتعاملين المشاركين خصيصًا للصناديق المتداولة في البورصة (الأسواق الرئيسية).

وفي الوقت نفسه ، فإن الطريقة الثانية لشراء صناديق الاستثمار المتداولة ETF هي من خلال وسيط مباشر (السوق الثانوية).

مزايا صناديق الاستثمار المتداولة

بالنسبة للمستثمرين الذين لا يحبون متاعب شراء الأسهم في العديد من المُصدرين في وقت واحد فيما يلي مزيد من التفاصيل حول مزايا الصناديق المتداولة في البورصة.

عملية شراء أسهل وأكثر مرونة

الميزة الأولى لصناديق الاستثمار المتداولة هي أن عملية الشراء أسهل ، لأنها يمكن أن تكون مباشرة عبر وسيط ، دون الحاجة إلى المرور عبر MI والتجار المشاركين.

بالإضافة إلى ذلك ، تعد معاملات الصناديق المشتركة ETF أكثر مرونة أيضًا لأنه يمكن إجراؤها في أي وقت طالما أن البورصة لا تزال تعمل.

خطر قليل

الميزة التالية للاستثمار في صندوق يتم تداوله في البورصة هي أنه أقل خطورة على عكس الأسهم ، التي لديها عملية تصفية أكثر تعقيدًا ، تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بخصائص مشابهة لصناديق الاستثمار المشتركة الأخرى من حيث السيولة.

هذا يجعل صندوق تداول ETF الاستثمار المتداولة ETF مناسبة جدًا كأدوات للمستثمرين أو المبتدئين الذين يكرهون المخاطرة.

لا يكلف الكثير

في الواقع ، تعد الصناديق المتداولة في البورصة أدوات استثمار ميسورة التكلفة مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة.

عند شراء الصناديق المشتركة العادية ، يتعين عليك دفع رسوم إدارية ورسوم معاملات عالية إلى MI في غضون ذلك ، عند شراء صندوق استثمار ETF ، ما عليك سوى أن تدفع للوسيط.

تغطية استثمارية واسعة

الميزة التالية صناديق الاستثمار المتداولة هي نطاق استثمارها الواسع للغاية هل تتذكر تشبيه سلة الفاكهة في بداية هذا المقال؟ نعم ، من خلال شراء صندوق استثماري ETF ، لديك الفرصة لشراء مجموعة متنوعة من أدوات الاستثمار المتميزة دفعة واحدة في صفقة واحدة فقط.

يمكن الوصول إليها في أي وقت وفي أي مكان

تمامًا مثل الأسهم بشكل عام ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي أدوات يمكنك مراقبة تحركاتها من أي مكان وفي أي وقت فقط باستخدام الإنترنت ، يمكنك معرفة التقدم المحرز في صندوق تداول ETF المشترك الخاص بك دون الحاجة إلى سؤال MI.

أنواع الصناديق المتداولة في البورصة

الآن بعد أن عرفت ما هي ETF وآليتها ومزاياها ، سنناقش هذه المرة أنواع الصناديق المتداولة في البورصة التي يمكنك شراؤها ، بما في ذلك:

صندوق السندات ETF

النوع الأول والأكثر شيوعًا من ETF هو Bond ETF ، أو مجموعة من السندات في صندوق Bond ETF ، يمكنك امتلاك أوراق مالية من أطراف مختلفة ، بدءًا من الحكومات والشركات وحتى الصناديق المشتركة العادية.

ETF الأسهم

النوع التالي من الصناديق المتداولة في البورصة هو Stock ETF ، وهو عبارة عن مجموعة من الأسهم التي يتم بيعها بشكل جماعي عادة في صندوق تداول ETF واحد الأسهم ، يمكنك امتلاك أسهم الشركات ذات المجالات التجارية المختلفة ، ولكن لا تزال في نفس الصناعة.

صناعة ETF

على غرار صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة الصناعية هي عبارة عن مجموعة من الأسهم التي تأتي من نفس الصناعة.

اقرأ أيضا: كيف يتم تحديد هامش تداول العملات الأجنبية؟

الفرق هو أن الأسهم في صناديق الاستثمار المتداولة الصناعية تأتي من شركات لها نفس النوع من الأعمال بالضبط من أمثلة صناديق الاستثمار المتداولة الصناعية صناديق الاستثمار المتداولة من مصانع الأسمنت ومياه الشرب وما إلى ذلك.

صناديق المؤشرات المتداولة للسلع

ETF للسلع عبارة عن مجموعة من الأسهم من منتجات التعدين ، بدءًا من النفط والنحاس وحتى الذهب هذا النوع من صناديق الاستثمار المتداولة ETF هو واحد من أغلى الصناديق وأكثرها طلبًا ، خاصة من قبل التكتلات.

عملة ETF

النوع الأخير من صندوق تداول ETF هو Currency ETF ، وهو عبارة عن مجموعة من العملات الأجنبية التي تُباع في وحدة واحدة في سوق الفوركس ، تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة للعملات ممتازة بين المستوردين والمصدرين.